Fraude tegengaan via IBAN-naamcontrole
Het is frustrerend om aan de verkeerde persoon te betalen. Maar wanneer dit onderdeel is van een zwendel of phishingaanval, is het geld meestal voorgoed verdwenen. De IBAN-controle van Twikey beschermt u door te verifiëren of de rekeningnaam echt overeenkomt met het IBAN.
Niet de juiste naam? Geen betaling
Volgens onderzoek worden jaarlijks 1 op de 4 Europese bedrijven getroffen door oplichting en phishing, waardoor eenvoudige IBAN-validatie niet langer voldoende is. Vanaf 9 oktober zijn banken verplicht om meer controles uit te voeren en moeten ze de combinatie van IBAN en naam controleren. Deze verificatie van de begunstigde (VoP) komt in de meeste gevallen echter te laat. Twikey kan echter helpen bij het onboarden van klanten door de naam van de begunstigde te matchen met het IBAN. Afhankelijk van het land en de onderliggende dienst kunnen we het type rekening of bedrijf (zakelijk of niet-zakelijk) controleren, de leeftijd van de rekeninghouder of hoeveel mensen toegang hebben tot de rekening.
Bewezen technologie
Veel klanten in Nederland en Italië maken al gebruik van onze IBAN-controlefunctie en nu introduceren we deze technologie ook in andere Europese landen, zoals België. IBAN-naamcontrole maakt deel uit van Twikey's bredere fraudedetectieportfolio en is een cruciale bouwsteen in uw antifraudewall, die ook opties omvat om rekeningen op een zwarte lijst te zetten, antifrauderegels voor mandaten in te stellen en andere validatietools.
*Verplicht
Contacteer ons
Laat uw gegevens achter en we nemen zo snel mogelijk contact met u op.